קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון אטרקטיבי ופופולרי במיוחד לטווח הקצר, הבינוני והארוך עם אפשרות למשיכת הכספים מהחיסכון בכל עת.
קופת גמל להשקעה מאפשרת לכל חוסך לבצע הפקדה חודשית או הפקדה חד פעמית, או שילוב של השניים, וליהנות מדחיית תשלום המס על כל ההשקעות עד למועד בו יחליט למשוך את הכסף לחשבונו או מפטור במידה וימשוך את החיסכון שצבר כקצבה חודשית באמצעות קרן הפנסיה.
קופת גמל להשקעה משלבת יתרונות מיסוי של קופות גמל בגיל פרישה לצד יכולת משיכת כספים לחשבון הפרטי ללא הגבלה ובכל זמן נתון ללא תשלום "קנס", למעט מס רווחי הון על הרווחים שנצברו בחיסכון.
תקרת ההפקדה השנתית לגמל להשקעה (בשנת 2025) היא 87,711.88 ₪.
קופת גמל להשקעה מתאימה לשכירים, עצמאים ואף למי שאינם עובדים כמכשיר חיסכון פרטי או כחיסכון משלים לפנסיה.
היתרון המרכזי הוא האפשרות לקבל פטור ממס הכנסה על רווחים בעת משיכה כקצבה חודשית לאחר גיל 60 ובעת מעבר בין מסלולי השקעה ואף בין חברות שונות – ללא אירוע מס.
